I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008


Pedoman
Ujian dan Sertifikasi CFP®
http://www.fpsbindonesia.org
I. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
1
DAFTAR ISI
I. PERSYARATAN SERTIFIKASI CFP® 3
1. PROSES SERTIFIKASI AWAL : 3
2. PROSES RE-SERTIFIKASI: 3
II. UJIAN SERTIFIKASI CFP 4
1. Liputan Materi Pendidikan 4
2. Jenis Ujian dan Persyaratan 4
3. Materi Ujian yang Seimbang 5
4. Tingkat Pemahaman 5
5. Pembaharuan dan Perubahan Peraturan dan Ketetapan yang Berlaku 5
6. Data Yang Tersedia Pada Soal-Soal Ujian 5
7. Format Pertanyaan 5
8. Bahasa Yang Dipergunakan 6
9. Waktu Ujian 6
10. Frekuensi 6
11. Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian 6
III. PERSIAPAN UJIAN 7
1. Belajar Sendiri 7
2. Kursus Penyegaran 7
IV. PROSEDUR PENDAFTARAN UJIAN 8
1. Pendaftaran 8
1.1. Formulir Pendaftaran 8
1.2. Batas Waktu Penyerahan Formulir Pendaftaran 8
1.3. Penyerahan Formulir Pendaftaran 8
2. Pembayaran (berlaku tahun 2008) 8
2.1. Biaya Ujian 8
2.2. Biaya Formulir Pendaftaran 8
2.3. Metode Pembayaran 8
2.4. Ketentuan Mengenai Pengembalian Biaya 9
2.5. Masalah Kesehatan atau Hal Serius Lainnya 9
3. Pemberitahuan 9
4. Perubahan Data Pribadi 10
I. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
2
DAFTAR ISI
V. HASIL UJIAN 11
1. Hasil Ujian 11
2. Pernyataan Tanda Lulus (Statement of Result) 11
3. Kehilangan Atau Kerusakan 11
VI. KEBIJAKAN UJIAN 12
1. Pelanggaran Dalam Ujian 12
2. Penilaian Ujian 12
3. Kriteria Penetapan Nilai Ujian 13
4. Ujian Ulangan 13
5. Tinjau Ulang Hasil Ujian 13
6. Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi 13
7. Amandemen/Perubahan 14
8. Sumber Informasi 14
Lampiran 1 – Silabus Ujian Sertifikasi CFP 15
Lampiran 2 – Distribusi Pertanyaan Ujian Berdasarkan Modul 20
Lampiran 3 – Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian 21
Lampiran 4 – Tata Tertib Ujian 26
Lampiran 5 – Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi 29
Lampiran 6 – Jadwal Ujian CFP 2008 30
Formulir Pendaftaran
II. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
3
I. PERSYARATAN SERTIFIKASI CFP®
I. PERSYARATAN SERTIFIKASI CFP®
FPSB Indonesia adalah penyelenggara eksklusif sertifikasi CFPÒ, CERTIFIED
FINANCIAL PLANNERÒ dan di Indonesia, FPSB Indonesia menetapkan
persyaratan yang ketat bagi individu yang ingin mengambil program sertifikasi CFP
sebagai berikut:
1. PROSES SERTIFIKASI AWAL :
Meliputi standar 4E yaitu: Education (Pendidikan), Examination (Ujian),
Experience (Pengalaman) dan Ethics (Etika) dibawah ini:
PENDIDIKAN UJIAN PENGALAMAN ETIKA
SERTIFIKASI
CFP
Menyelesaikan
Modul
pendidikan
yang
diselenggarakan
Penyelenggara
pendidikan
yang terdaftar
di FPSB
Indonesia.
Lulus
seluruh
ujian
sertifikasi
CFP
Memiliki
pengalaman
kerja di bidang
yang berkaitan
dengan
Perencanaan
Keuangan
minimal 3 tahun.
Tunduk pada
Kode Etik dan
Pertanggungan
Jawab
Profesional
yang
ditetapkan
FPSB
Indonesia.
Memenuhi
persyaratan
adminsistrasi
yang
ditetapkan oleh
FPSB
Indonesia
Bagi calon yang mengambil program sertifikasi awal di tahun 2010 harus mempunyai
latar belakang pendidikan Sarjana (S1).
Pengecualian: Peserta dengan latar belakang CFA atau CPA atau ChFC atau CLU atau
Wakil Manajer Investasi atau seseorang dengan gelar akademis minimum Paska
Sarjana (S2) di bidang terkait perencanaan keuangan dari Universitas yang terdaftar di
FPSB Indonesia, serta memenuhi persyaratan administrasi yang ditentukan oleh FPSB
Indonesia dapat dibebaskan dari ketentuan Pendidikan dan langsung mengikuti Ujian.
2. PROSES RE-SERTIFIKASI:
Sertifikasi CFP hanya berlaku 2 tahun dan CFP profesional wajib memperbaharui
sertifikasinya. CFP profesional dapat mengajukan pembaharuan apabila dapat
memenuhi ketentuan 40 CE credit selama 2 tahun, ketentuan Etika dan biaya
administrasi sebanyak US$ 100.00 per tahun.
III.
I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
4
II. UJIAN SERTIFIKASI CFPÒ
II. UJIAN SERTIFIKASI CFP
Ujian sertifikasi CFP didesain sedemikian rupa untuk menilai kemampuan para calon
dalam mengaplikasikan ilmu yang diperoleh dari pendidikan perencanaan keuangan ke
dalam praktek nyata dalam bentuk format yang terpadu. Dengan cara ini masyarakat
akan terlindungi, yaitu dengan memastikan bahwa semua pemegang sertifikat CFP
berada pada tingkat kompetensi yang memadai untuk menjalankan tugasnya.
1. Liputan Materi Pendidikan
Persyaratan kompetensi Pendidikan bagi para calon terdiri dari 89 topik dengan
pembobotan. Seluruh topik mencakup Pengenalan Perencanaan Keuangan,
Perencanaan Investasi, Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi, Perencanaan
Perpajakan, Program Hari Tua, Program Kesejahteraan Karyawan dan Perencanaan
Distribusi Kekayaan serta Praktek Perencanaan Keuangan yang di desain khusus
untuk memadukan seluruh topik-topik diatas.
Daftar seluruh topik dan bacaan wajib dilihat pada Lampiran 1 halaman 15-19.
2. Jenis Ujian dan Persyaratan
Jenis ujian CFP berikut persyaratan yang harus dipenuhi :
Jenis Ujian Persyaratan
CFP 1 :
Manajemen Risiko dan
Perencanaan Asuransi
Lulus :
• Modul 1 : Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
• Modul 3 : Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi
CFP 2 :
Perencanaan Investasi
Lulus :
• Modul 1 : Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
• Modul 2 : Perencanaan Investasi
CFP 3 :
Perencanaan Hari Tua,
Pajak dan Distribusi
Kekayaan
Lulus :
• Modul 1 : Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
• Modul 2 : Perencanaan Investasi
• Modul 3 : Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi
• Modul 4 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi
Kekayaan
CFP 4 :
Praktek Perencanaan
Keuangan – Studi
Kasus
Lulus :
• Modul 1 : Dasar-dasar Perencanaan Keuangan
• Modul 2 : Perencanaan Investasi
• Modul 3 : Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi
• Modul 4 : Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi
Kekayaan
IV. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
5
3. Materi Ujian yang Seimbang
Ujian sertifikasi CFP akan menguji kemampuan para calon dalam memadukan ilmu
pengetahuan dari pelbagai segi/bidang yang ditetapkan oleh FPSB Indonesia.
Pertanyaan-pertanyaan dapat saja difokuskan pada topik-topik yang berbeda atau
sebaliknya di butuhkan penguasaan pengetahuan atas pelbagai topik terpadu.
Distribusi atau pengelompokan pertanyaan-pertanyaan yang di dasarkan pada
modul-modul pokok dapat dilihat pada Lampiran 2 halaman 20.
4. Tingkat Pemahaman
4 (empat) tingkat pemahaman yang akan diuji pada ujian sertifikasi CFP meliputi :
(1) Pengetahuan
(2) Komprehensif/Aplikasi
(3) Analisa/Sintesa
(4) Evaluasi
Ujian sertifikasi CFP akan menilai kemampuan calon dalam berpikir secara kritis
dan menyelesaikan permasalahan dengan tidak terlalu menekankan tingkat
pemahaman pertama, yaitu pengetahuan.
5. Pembaharuan dan Perubahan Peraturan dan Ketetapan yang Berlaku
Dari waktu ke waktu akan ada pembaharuan dan perubahan pada peraturan dan
ketetapan-ketetapan dalam industri keuangan, demikian juga dengan peraturan pada
pedoman ini akan mengacu pada perubahan tersebut.
6. Data Yang Tersedia Pada Soal-Soal Ujian
Tabel Tarip Pajak akan dilampirkan pada soal-soal ujian sebagai referensi.
7. Format Pertanyaan
Semua pertanyaan dalam ujian sertifikasi CFP akan disajikan dalam format pilihan
ganda (multiple-choice).
Pada dasarnya ada 2 macam bentuk pertanyaan pokok. Pertama, dalam bentuk
keterangan singkat atau skenario. Keterangan secukupnya akan diberikan agar calon
dapat menjawab seluruh pertanyaan dengan baik. Setiap pertanyaan akan
memperoleh nilai 1.
Kedua, dalam bentuk pertanyaan yang mengikuti sebuah skenario kasus ekstensif.
Setelah membaca setiap skenario, para calon diminta untuk menjawab 10-20
pertanyaan pilihan ganda. Biasanya ada 4-5 skenario kasus berikut pertanyaanpertanyaannya
pada setiap ujian. Setiap pertanyaan bernilai 1. Semua pertanyaan
ujian bersifat wajib.
IV. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
6
8. Bahasa Yang Dipergunakan
Bahasa yang dipergunakan dalam soal-soal ujian adalah Bahasa Indonesia.
9. Waktu Ujian
Ujian berlangsung selama 10 jam, yang diselenggarakan dalam 2 hari berturut-turut
(Sabtu dan Minggu).
10. Frekuensi
Ujian diadakan 3 kali setahun, April, Juli dan Oktober. Jadwal ujian dapat dilihat di
Lampiran 6 halaman 30.
11. Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian
Soal-soal ujian yang lalu tidak tersedia. 10 contoh pertanyaan sebagaimana
tercantum dalam Lampiran 3 dalam Buku Pedoman ini, merupakan pertanyaanpertanyaan
yang sebelumnya dipergunakan dalam ujian sertifikasi CFP di Amerika
Serikat dan dirilis oleh Certified Planner Board of Standards Inc, Amerika Serikat
terhitung mulai tahun 1999. Contoh-contoh ini hanya merupakan indikasi dari jenis
pertanyaan dalam ujian sertifikasi CFP yang diselenggarakan oleh FPSB Indonesia
dan disertakan disini untuk memberikan gambaran kepada Anda mengenai tingkat
kesulitan dan format pertanyaan pada ujian sertifikasi tersebut. Namun, ini hanya
merupakan contoh pilihan semata dan tidak dimaksudkan untuk mencerminkan
soal-soal ujian yang sesungguhnya, dalam arti baik secara keseluruhan maupun
penekanan pada hal-hal tertentu.
Untuk melihat semua kasus dan pertanyaan-pertanyaan yang dirilis oleh Certified
Financial Planner Board of Standards, Inc, Anda dapat men-download file yang
bersangkutan dari website :
http://www.cfp.net/downloads/1999%20released %20questions.pdf
V. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 III. PERSIAPAN UJIAN
7
III. PERSIAPAN UJIAN
1. Belajar Sendiri
Untuk mengetahui liputan topik serta bacaan wajib yang diminta, para calon diminta
untuk membaca Lampiran 1 dan Lampiran 2 untuk distribusi pertanyaanpertanyaan.
Harap dimaklumi bahwa daftar referensi ini sama sekali tidak diberikan
secara mendalam.
2. Kursus Penyegaran
Bila diperlukan, para calon dapat mengikuti kursus-kursus penyegaran secara
ekstensif yang dapat diselenggarakan oleh provider pendidikan CFP yang terdaftar,
dalam rangka membantu mereka mempersiapkan diri menghadapi ujian sertifikasi.
Calon yang berminat dapat menghubungi provider pendidikan untuk memperoleh
informasi pendaftaran selanjutnya.
VI. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 IV. PROSEDUR PENDAFTARAN UJIAN
8
IV. PROSEDUR PENDAFTARAN UJIAN
1. Pendaftaran
1.1. Formulir Pendaftaran
Calon dapat memperoleh formulir pendaftaran :
 Dari website FPSB Indonesia (http://www.fpsbindonesia.org), atau
 Di kantor FPSB Indonesia selama jam kerja
1.2. Batas Waktu Penyerahan Formulir Pendaftaran
Batas waktu penyerahan formulir pendaftaran untuk setiap ujian kurang lebih
LIMA MINGGU sebelum tanggal ujian.
1.3. Penyerahan Formulir Pendaftaran
Formulir yang telah diisi lengkap beserta dengan dokumen pendukungnya
sudah harus diterima selambat-lambatnya pada tanggal batas waktu yang
ditentukan.
FPSB Indonesia TIDAK bertanggung jawab atas kemungkinan hilangnya
formulir maupun setiap dokumen yang dikirim via pos.
2. Pembayaran (berlaku tahun 2008)
2.1. Biaya Ujian
Jenis Ujian Biaya Waktu
CFP 1 : Manajemen Risiko dan
Perencanaan Asuransi
Rp. 400.000 2 Jam
CFP 2 : Perencanaan Investasi Rp. 400.000 2 Jam
CFP 3 : Perencanaan Hari Tua, Pajak
dan Distribusi Kekayaan
Rp. 400.000 2 Jam
CFP 4 : Praktek Perencanaan Keuangan
– Studi Kasus.
Rp. 1.000.000 4 Jam
2.2. Biaya Formulir Pendaftaran
Formulir dapat diperoleh dari http://www.fpsbindonesia.org tanpa biaya.
2.3. Metode Pembayaran
Biaya pendaftaran dan ujian harus disampaikan dalam bentuk : Cek atau
transfer ke rekening FPSB Indonesia: Bank Panin Cabang Palmerah
140.501.9891 a.n. Yayasan Standarisasi Perencana Keuangan Indonesia.
VII. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
9
2.4. Ketentuan Mengenai Pengembalian Biaya
 Semua biaya tidak dapat dialihkan.
 Tidak akan ada pengembalian untuk calon yang tidak hadir pada suatu
sesi ujian.
 Pengunduran diri dari suatu ujian yang diterima diatas 30 hari kalender
sebelum ujian dilaksanakan akan menerima pengembalian biaya ujian
sebesar 60% dari total biaya. Semua pemberitahuan pengunduran diri
harus diajukan secara tertulis.
 Tidak akan ada pengembalian untuk biaya ujian, apabila surat
pengunduran diri diterima dalam waktu 30 hari kalender sebelum ujian
dilaksanakan atau setelah ujian dilaksanakan,
 Semua pendaftaran mengikuti ujian CFP yang tidak memenuhi
persyaratan akan memperoleh pengembalian biaya ujian sepenuhnya.
2.5. Masalah Kesehatan atau Hal Serius Lainnya
Dalam hal menghadapi masalah kesehatan atau hal serius lainnya yang tidak
terduga, calon dapat mengajukan permohonan untuk dibebaskan dari sanksi
yang berlaku, dengan syarat :
 Permohonan harus diajukan secara tertulis dan didukung dengan
dokumentasi yang memadai, misalnya surat keterangan dokter dan
 Surat permohonan sudah harus diterima dalam waktu DUA MINGGU
sebelum tanggal ujian dan
 Penangguhan untuk mengikuti ujian berikutnya telah disetujui dan
 Membayar biaya administrasi sebesar Rp. 150.000,- (seratus lima puluh
ribu Rupiah).
3. Pemberitahuan
 Surat Pemberitahuan diterima atau tidaknya suatu pendaftaran akan dikirim
kepada para calon setidaknya TIGA MINGGU sebelum tanggal ujian.
 Surat Pemberitahuan yang dikeluarkan oleh FPSB Indonesia merupakan bukti
resmi bahwa yang bersangkutan adalah calon peserta ujian. Surat ini harus
disimpan baik-baik, agar calon tidak perlu lagi membayar biaya pendaftaran
dalam hal yang bersangkutan harus mengulang ujian yang sama.
 Apabila pendaftaran ditolak oleh karena calon tidak memenuhi persyaratan,
pemohon harus mengajukan pendaftaran baru.
 Apabila calon yang menenuhi persyaratan tidak menerima surat
pemberitahuan tersebut setidaknya TIGA HARI sebelum ujian dilaksanakan,
VII. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
10
atau yang bersangkutan mendapati adanya kesalahan-kesalahan data pada
surat tersebut, mereka harus segera menghubungi FPSB Indonesia.
4. Perubahan Data Pribadi
 Calon harus memberitahukan FPSB Indonesia melalui fax, pos atau email
apabila ada perubahan data pribadi (misalnya : nama, alamat, nomor telepon,
dsb).
 Keterlambatan untuk memberitahukan FPSB Indonesia pada waktunya akan
menyebabkan tertundanya atau terhambatnya penerimaan informasi
sehubungan dengan ujian-ujian yang akan diikuti.
VIII. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 V. HASIL UJIAN
11
V. HASIL UJIAN
1. Hasil Ujian
 Hasil ujian biasanya sudah tersedia dalam waktu DUA BULAN setelah ujian
dilaksanakan. Calon dapat melihat hasil ujian tersebut pada website FPSB
Indonesia.
 Nilai yang diberikan dalam ujian sertifikasi CFP adalah LULUS atau GAGAL.
Sama sekali tidak ada penilaian dalam bentuk angka, tingkatan atau persentase.
 Calon yang tidak dapat mengikuti ujian akan dianggap ABSEN.
 Untuk melindungi privasi calon dan menjaga kerahasiaan hasil ujian, maka
tidak ada informasi hasil ujian yang dirilis melalui telepon dan fax.
2. Pernyataan Tanda Lulus (Statement of Result)
Pernyataan Tanda Lulus akan diterbitkan bagi calon yang lulus dalam waktu DUA
BULAN sejak keluarnya hasil ujian. Calon akan segera diberitahukan untuk
mengambil Pernyataan tanda Lulus mereka di kantor FPSB Indonesia. Apabila
dalam waktu TIGA BULAN terhitung sejak diterbitkannya surat pemberitahuan
belum diambil, maka FPSB Indonesia akan menyimpan namun tidak bertanggung
jawab atas kehilangan atau kerusakan.
3. Kehilangan Atau Kerusakan
Apabila Pernyataan Tanda Lulus hilang atau mengalami kerusakan, maka calon
dapat mengajukan pendaftaran tertulis untuk memperoleh pernyataan tanda lulus
(statement of results) dan untuk itu dikenakan biaya administrasi sebesar
Rp. 150.000,- (seratus lima puluh ribu rupiah).
IX. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 VI. KEBIJAKAN UJIAN
12
VI. KEBIJAKAN UJIAN
1. Pelanggaran Dalam Ujian
Calon harus membaca dengan teliti tata tertib ujian sebagaimana tercantum dalam
Lampiran 4, sebelum mengerjakan soal-soal ujian. Kelalaian dalam memperhatikan
tata tertib tersebut akan mengakibatkan calon didiskualifikasi dari ujian.
Apabila ada laporan bahwa terdapat calon yang mencontek, FPSB Indonesia akan
melakukan investigasi. Apabila seorang calon terbukti mencontek dan/atau
membantu atau bekerja sama dengan orang yang mencontek, atau melakukan
pelanggaran lainnya, maka hasil ujian yang bersangkutan tidak akan dirilis dan
selanjutnya yang bersangkutan akan dikenakan tindakan disipliner yang
diberlakukan oleh FPSB Indonesia.
Tergantung dari seberapa seriusnya pelanggaran tersebut, yang bersangkutan tidak
diperkenankan mengikuti ujian sertifikasi CFP yang diselenggarakan oleh FPSB
Indonesia selama 3 sampai 7 tahun, terhitung sejak tanggal terjadinya pelanggaran
tersebut. Pelanggaran kedua kalinya yang dilakukan oleh calon yang sama akan
secara otomatis mengakibatkan yang bersangkutan untuk selanjutnya tidak dapat
mengikuti ujian sama sekali. Panel disipliner yang ditunjuk berhak melaporkan
pelanggaran tersebut kepada pihak berwenang dan lembaga profesional terkait bila
dianggap perlu.
2. Penilaian Ujian
 Semua jawaban atas pertanyaan harus dibuat pada lembar jawaban yang
tersedia. Kredit tidak akan diberikan untuk jawaban yang ditulis atau dicatat
dalam soal-soal ujian (exam booklet).
 Untuk setiap pertanyaan, pilihlah satu jawaban saja. Jawaban yang lebih dari
satu akan dinilai salah.
 Nilai Anda didasarkan pada jumlah pertanyaan yang dijawab dengan benar.
Tidak ada angka yang dikurangi atau jawaban yang salah. Sekalipun Anda
ragu-ragu akan suatu pertanyaan, usahakanlah untuk menjawab semua
pertanyaan.
 Hanya jawaban yang benar yang akan memperoleh angka. Tidak ada kredit
yang diperhitungkan sebagian.
 Anda harus hadir dalam setiap sesi ujian. Bila tidak, hasil ujian Anda tidak akan
dinilai.
X. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
13
3. Kriteria Penetapan Nilai Ujian
Ada banyak ragam versi ujian sertifikasi. Walaupun semua pertanyaan
dikembangkan dari topik-topik yang sama sebagaimana tercantum dalam
Lampiran 1, tingkat kesulitan dari setiap pelaksanaan ujian akan berbeda satu sama
lainnya oleh karena adanya pertanyaan-pertanyaan berbeda yang muncul dalam
setiap ujian. Prosedur statistik yang dipergunakan oleh FPSB Indonesia konsisten
dengan prosedur yang diadopsi dari CFP Board dan hasil konsultasi dengan
psychometricians untuk memastikan bahwa semua calon mendapat perlakukan yang
sama pada setiap pelaksaan ujian.
Nilai lulus untuk ujian sertifikasi akan ditetapkan sesuai dengan prosedur standar
kelulusan ujian sertifikasi.
4. Ujian Ulangan
Apabila Anda gagal dalam salah satu ujian, Anda harus mengulang ujian tersebut.
5. Tinjau Ulang Hasil Ujian
Demi keamanan, materi ujian tidak tersedia untuk ditinjau ulang. Calon dapat
mengajukan pendaftaran untuk dilakukan penilaian manual pada lembar jawaban
ujian sertifikasi, apabila diduga adanya suatu penilaian yang keliru. Surat
pendaftaran tertulis harus dikirim dan dilengkapi dengan nama, nomor calon,
tanggal ujian, biaya proses sejumlah Rp. 500.000,- (lima ratus ribu Rupiah), dan
disertai dengan alasan pendaftaran penilaian manual tersebut kepada FPSB
Indonesia dalam waktu 30 hari kalender terhitung dari tanggal yang tercantum pada
stempel pos pada surat pemberitahuan hasil ujian. Pendaftaran yang diajukan setelah
ketentuan 30 hari tersebut tidak akan dilayani.
Laporan tinjau ulang hasil ujian sudah akan tersedia dalam waktu 4-6 minggu sejak
pendaftaran diterima. Harap dicatat bahwa laporan tersebut hanya akan
mengidentifikasikan apabila ada perbedaan antara penilaian manual dan penilaian
komputer dalam pencantuman tanda (mark) sebagaimana jawaban yang benar.
Informasi mengenai nilai ataupun tingkatan ujian tidak ada dalam lampiran tinjau
ulang hasil ujian. Apabila ada ketidaksesuaian antara hasil penilaian manual dan
penilaian komputer, maka hasil penilaian manual akan dinyatakan benar dan
selanjutnya biaya proses akan dibayarkan kembali.
6. Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi
Calon diminta untuk membaca “pemberitahuan terkait dengan data pribadi”
sebagaimana tercantum pada Lampiran 5 untuk memahami hak dan kewajiban
mereka sehubungan dengan penyampaian data pribadi kepada FPSB Indonesia, dan
X. I. PI. ERSYARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
14
juga untuk mengetahui bagaimana caranya FPSB Indonesia mempergunakan dan
menangani data tersebut.
7. Amandemen/Perubahan
FPSB Indonesia berhak untuk mengadakan perubahan pada ketentuan ujian, silabus
ujian, liputan topik dan informasi lainnya yang ada dalam buku pedoman ujian, bila
dianggap perlu.
8. Sumber Informasi
FPSB Indonesia akan menyajikan informasi terkini mengenai program pendidikan,
kursus persiapan ujian dan ujian sertifikasi kepada masyarakat. Anda dapat
mengetahuinya melalui pengumuman-pengumuman yang ada di website kami.
Untuk informasi selanjutnya, Anda dapat menghubungi FPSB Indonesia :
Telepon : +62 21 70872149-50
Fax : +62 21 527 1305
E-mail : exam@fpsbindonesia.org
Website : http://www.fpsbindonesia.org
Alamat : Gedung S Widjojo lantai 4.
Jl. Jenderal Sudirman 71, Jakarta Pusat 12190, Indonesia
Jam kerja : Senin – Jumat
09.30 – 16.00 wib
Tutup pada hari Sabtu, Minggu dan hari libur nasional.
XI. I. PI. ERSERSYLLLARATAN SERTIFIKASI CFP L Lampiran 1
15
Lampiran 1 – Silabus Ujian Sertifikasi CFP
Proses Perencanaan Keuangan (6%)
1. Membangun hubungan kerjasama klien – planner
2. Mengumpulkan data klien dan menetapkan tujuan hidup serta ekspektasi yang
bersangkutan
3. Menetapkan status keuangan klien dengan menganalisa dan mengevaluasi data yang
bersangkutan
4. Membuat dan mempresentasikan rencana keuangan
5. Mengimplementasikan rencana keuangan
6. Memonitor rencana keuangan
Referensi
Louis Cheng, Fundamentals of Financial Planning, McGraw-Hill Education (Asia),
2006.
Financial Planning Practice Standards, Financial Planning Standards Board.
Prinsip-Prinsip Umum (13%)
7. Pertimbangan etika dan profesional dalam perencanaan keuangan
8. Penilaian risiko dan perilaku klien
9. Lingkungan dan konsep ekonomis
10. Konsep dan perhitungan nilai waktu untuk uang
11. Perencanaan keuangan untuk kebutuhan khusus
12. Bentuk kepemilikan bisnis/hubungan entitas
13. Cara memperoleh hak milik atas property
14. Laporan Keuangan Perorangan
15. Anggaran Belanja
16. Manajemen Kredit dan Hutang
17. Persyaratan Regulasi Industri Jasa Keuangan
 Pendaftaran dan Perizinan
 Pelaporan
 Pemenuhan Kewajiban
18. Hukum Sekuritas dan Asuransi
19. Pendahuluan Prinsip-Prinsip Keuangan Syariah
20. Prinsip-prinsip Asuransi Syariah
Referensi
Louis Cheng, Fundamentals of Financial Planning, McGraw-Hill Education (Asia),
2006.
XII. I. PI. ERSERSYLLLARATAN SERTIFIKASI CFP L
16
Code of Ethics and Professional Responsibility, FPSB Indonesia
Bodie, Kane and Marcus, Essentials of Investment, McGraw Hill, edisi terakhir
Perencanaan Asuransi (14%)
21. Prinsip-Prinsip Asuransi
22. Analisa dan Evaluasi Terhadap Paparan Risiko
23. Aspek Hukum Asuransi
24. Asuransi Properti dan Kecelakaan Diri (perorangan dan perusahaan)
25. Analisa Kebijakan Asuransi Kesehatan
26. Asuransi Jiwa
27. Analisa Kebutuhan Asuransi dan Dasar Pertimbangan Rasionalnya
28. Pajak Atas Produk Asuransi
29. Seleksi Terhadap Perusahaan Asuransi dan Agensi
30. Regulasi Perasuransian di Indonesia
Referensi
Institute of Financial Planners of Hong Kong, Fundamentals of Risk and Insurance,
John Wiley & Sons (Asia) Pte Ltd, 2006.
Manajemen Risiko (6%)
31. Penilaian terhadap klien
32. Marketabilitas/likuiditas
33. Jenis-jenis risiko investasi
34. Ukuran terhadap risiko
35. Pengaruh waktu terhadap risiko investasi
Referensi
Bodie, Kane and Marcus, Essentials of Investment, McGraw Hill, edisi terakhir
Sarana Investasi (6%)
36. Regulasi pemerintah terhadap sekuritas dan pasar
37. Sarana investasi
38. Jenis dan ukuran terhadap hasil investasi
39. Metode valuasi terhadap obligasi dan saham
Referensi
Bodie, Kane and Marcus, Essentials of Investment, McGraw Hill, edisi terakhir
XII. I. PI. ERSERSYLLLARATAN SERTIFIKASI CFP L
17
Teori dan Strategi Investasi (14%)
40. Ukuran performa portofolio
41. Formula berinvestasi
42. Strategi “Aktif” dan “Pasif”
43. Leverage dan penggunaan dana pinjaman untuk berinvestasi
44. Strategi hedging dan opsi
45. Alokasi asset : Aktif dan Pasif
46. Teori pasar yang efisien
47. Sarana investasi yang sesuai dengan kebutuhan klien
48. Dampak pajak terhadap analisa nilai waktu investasi
49. Keuangan internasional dan devisa
Referensi
Baker, International Finance : Management, Markets and Institutions, Prentice Hall,
edisi terakhir
Bodie, Kane and Marcus, Essentials of Investment, McGraw Hill, edisi terakhir
Perencanaan Pajak Penghasilan (10%)
50. Pertimbangan etis dalam perencaan pajak
51. Fundamentalis hukum pajak penghasilan
52. Masalah penyelesaian pajak
53. Fundamental dan perhitungan pajak penghasilan
54. Metode pembukuan pajak
55. Karakteristik pajak pada entitas
56. Konsep pemulihan biaya
57. Amortisasi/Depresiasi
58. Konsekuensi pajak terhadap perubahan sejenis
59. Transaksi antar kelompok terkait
60. Konsekuensi pajak terhadap untung rugi penjualan asset
61. Teknik manajemen pajak
62. Implikasi pajak terhadap kondisi perubahan
63. Pajak atas bunga dan penalty serta beban biaya lainnya
Referensi
Muhammad Mansur, BAP : Teguh Hadi Wardoyo, SE., Ak, Pajak Terapan, Brevet
A&B, TaxSys, Jakarta 2006
Dr. Gunadi, M.Sc., Ak, Panduan Komprehensif Pajak Penghasilan, PT Multi Utama
Consultindo, Jakarta 2001
http://www.pajak.co.id
XII. I. PI. ERSERSYLLLARATAN SERTIFIKASI CFP L
18
Perencanaan Program Kesejahteraan Karyawan (9%)
64. Asuransi jiwa, kesehatan dan cacat dalam program kesejahteraan karyawan
65. Program kesejahteraan karyawan berdasarkan undang-undang
66. Penerapan bisnis dalam asuransi jiwa dan cacat perorangan
Referensi
Institute of Financial Planners of Hongkong, Employee Benefits and Estate Planning,
John Wiley & Sons (Asia) Pte. Ltd., 2007.
Perencanaan Pensiun (10%)
67. Pertimbangan etis dalam perencanaan pensiun dan kesejahteraan karyawan
68. Jenis-jenis produk pensiun
69. Karakteristik produk pensiun yang berkualitas
70. Distribusi beserta opsi pendistribusiannya
71. Analisa kebutuhan pensiun
72. Rekomendasi atas jenis produk pensiun yang paling tepat
73. Portofolio investasi yang sesuai untuk kondisi suatu produk pensiun yang berkualitas
74. Regulasi Pensiun di Indonesia
Referensi
Institute of Financial Planners of Hongkong, Employee Benefits and Estate Planning,
John Wiley & Sons (Asia) Pte. Ltd., 2007.
Perencanaan Estate (12%)
75. Ikhtisar mengenai perencanaan estate
76. Undang-undang Pemerintah mengenai warisan
77. Hukum Islam – Al Faraidl
78. Undang-undang perkawinan dan undang-undang keluarga
79. Pajak atas hadiah dan warisan serta penyelesaiannya
80. Jenis-jenis properti
81. Metode pengalihan properti pada peristiwa kematian
82. Dokumentasi perencanaan estate
83. Perencanaan likuiditas
84. Penunjukan seseorang sebagai wali
85. Pemberian sumbangan
86. Pemanfaatan asuransi jiwa dalam perencanaan estate
87. Penundaan dan meminimalkan pajak estate
XII. I. PI. ERSERSYLLLARATAN SERTIFIKASI CFP L
19
88. Teknik pengalihan bisnis intra-keluarga dan lainnya
89. Disposisi estate
Referensi
Libertus Jehani, Atanasius Harpen, Undang-undang Kewarganegaraan Indonesia,
Praninta Offset, Jakarta 2006
J. Satrio, SH, Hukum Waris, Penerbitan Alumni Bandung 1992
Drs. Sudarsono, SH, M.Si, Hukum Perkawinan Nasional, Rineka Cipta, Jakarta 2005
Anisitus Amanat, SH, CN, Membagi Warisan Berdasarkan Pasal-Pasal Hukum
Perdata BW, Rajawali Pers, Jakarta 2003
XIII. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 2
20
Lampiran 2 – Distribusi Pertanyaan Ujian Berdasarkan Modul
(Soal Ujian IFP Hongkong bulan Juni 2004 )
Modul
Jumlah
Pertanyaan
%
Prinsip-prinsip Umum Perencanaan Keuangan 59 15,48
Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi 63 16,54
Perencanaan Investasi 100 26,25
Perencanaan Pajak 47 12,34
Program Kesejahteraan Karyawan dan Perencanaan
Estate
59 15,48
Kasus-kasus (pertanyaan gabungan) 53 13,91
Total 381 100
Catatan :
Informasi di atas sekedar sebagai referensi saja. Walaupun distribusi pertanyaan akan
secara konsisten berlaku untuk semua ujian, akan tetapi tetap akan ada sedikit variasi
atau perbedaan antara ujian yang satu dengan ujian berikutnya.
XIV. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 3
21
Lampiran 3 – Contoh Pertanyaan-Pertanyaan Ujian
10 contoh pertanyaan ujian berikut ini merupakan pertanyaan-pertanyaan yang sebelumnya
dipergunakan dalam ujian sertifikasi CFP di Amerika Serikat dan dirilis oleh Certified
Financial Planner Board of Standards, Inc, Amerika Serikat terhitung sejak tahun 1999.
Contoh-contoh ini merupakan indikasi dari jenis pertanyaan yang akan muncul dalam ujian
sertifikasi CFP yang akan diselenggarakan oleh FPSB Indonesia. Namun, ini hanya
merupakan contoh semata dan tidak dimaksudkan untuk mencerminkan soal-soal ujian yang
sesungguhnya, dalam arti baik secara keseluruhan maupun penekanan pada hal-hal tertentu.
Jawaban atas pertanyaan dapat dilihat pada halaman terakhir lampiran ini.
Untuk melihat semua kasus dan pertanyaan-pertanyaan yang dirilis oleh Certified Financial
Planner Board of Standards, Inc, Anda dapat men-download file yang bersangkutan dari
website :
http://www.cfp.net/downloads/1999%20released%20questions.pdf
Pertanyaan 1
Seorang Certified Financial Planner berlisensi memperoleh seorang klien baru. Dalam proses
pencarian fakta (fact-finding process), CFP tersebut mendapati bahwa konsultan si klien
sebelumnya, yang juga seorang CFP berlisensi, telah keliru mengisi beberapa formulir pajak
dengan perhitungan-perhitungan yang salah. Menurut Anda apa yang pertama harus
disampaikan oleh CFP tersebut kepada si klien ?
A. Hubungi CFP yang telah membuat kekeliruan tersebut
B. Hubungi CFP Board
C. Hubungi IRS
D. Beritahukan klien kejadian yang sebenarnya
Pertanyaan 2
Seorang pengusaha lokal meminta bantuan seorang CFP berlisensi untuk suatu permasalahan
pajak yang terkait dengan investasi (an investment-related tax problem). Konsultan pajak
(tax preparer) si klien sebelumnya, telah menyarankannya untuk membeli beberapa jenis
investasi yang menguntungkan dari segi pajak (tax-advantaged investments) yang dapat
mengurangi beban pajak klien disaat itu dan dimasa mendatang. Waktu telah berlalu dan
klien sendiri TIDAK merasa bahwa konsultan pajak tersebut menyampaikan hal-hal yang
keliru, namun ia ingin mengetahui sumber apa yang tersedia berkenaan dengan usul
konsultan pajak tersebut.
XV. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
22
Dalam kasus ini yang harus dilakukan oleh CFP tersebut adalah:
I. Jelaskan kepada klien bahwa masalah ini tidak termasuk dalam bidang keahlian
profesional seorang CFP berlisensi
II. Jelaskan kepada klien bahwa sumber yang dimaksud tidak ada
III. Sarankan klien untuk menghubungi seorang pengacara
IV. Menghubungi konsultan pajak tersebut
A. IV saja
B. I & III
C. II & IV
D. I, II &III
Pertanyaan 3
John dan Mary Meyers memiliki kekayaan sejumlah US$ 900.000, termasuk polis asuransi
jiwa senilai US$ 250.000 dengan John sebagai tertanggung. Keluarga Meyers memiliki 2
orang anak. John menghendaki Mary sebagai yang ditunjuk untuk menerima penghasilan dari
polis tersebut apabila ia meninggal, akan tetapi ia juga menghendaki agar kedua anaknya
kelak menerima penghasilan tersebut apabila sang istri meninggal dikemudian hari. John dan
Mary telah membuat surat wasiat yang berisikan unified credit trusts.
Bagaimana penunjukan ahliwaris yang terbaik untuk polis asuransi jiwa tersebut diatas ?
A. Istrinya, Mary
B. Kedua anaknya
C. A Charitable remainder trust
D. His testamentary trust
Pertanyaan 4
Pertanyaan berikut ini mana yang SALAH dalam hal pemilihan suatu entitas versus
perjanjian jual beli suatu pembelian silang kemitraan (a cross-purchase partnership buy-sell
agreement) yang didanai oleh asuransi?
A. Penggunaan asuransi yang ada untuk mendanai perjanjian dimaksud akan
menimbulkan suatu transfer-for-value problem, apabila perjanjian entitas dilakukan,
akan tetapi hal ini tidak akan terjadi, apabila dipergunakan suatu cross-purchase
approach.
B. Suatu pembelian silang harus dilakukan apabila para mitra bisnis yang masih hidup
berniat menjual seluruh kepentingannya selama mereka masih hidup.
XV. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
23
C. Suatu pendekatan entitas (entity approach) dapat mengatasi affordability problem
yang timbul, apabila salah satu mitra bisnis jauh lebih tua dari mitra-mitra lainnya.
D. Suatu perjanjian entitas (entity agreement) akan lebih diminati, apabila mitra bisnis
dalam perjanjian tersebut terus bertambah jumlahnya.
Pertanyaan 5
Faktor dibawah ini mana yang akan merupakan indikasi terkuat menunjukkan bahwa tingkat
bunga akan meningkat ?
A. Penjualan asset dalam mata uang US Dollar oleh investor asing
B. Berkurangnya defisit pemerintah Amerika Serikat
C. Menurunnya tingkat inflasi
D. Melemahnya permintaan kredit oleh sektor swasta ekonomi di Amerika Serikat
Pertanyaan 6
Jasmine memiliki saham-saham Amalgamated Corporation yang sangat menguntungkan
baginya dan saat ini nilainya US$ 46 per saham. Ia merasa puas dengan saham-sahamnya
tersebut, akan tetapi menyadari pula bahwa segala sesuatu yang baik TIDAK akan selamanya
demikian. Apabila Jasmine bermaksud menjual sahamnya pada harga US$ 50, strategi mana
yang akan Anda sarankan kepadanya ?
A. Beli US$ 50 call option
B. Jual US$ 50 call option
C. Beli US$ 50 put option
D. Jual US$ 50 put option
Pertanyaan 7
Berdasarkan data performa beragam jenis mutual fund dibawah ini, menurut Anda fund mana
yang memiliki risk–adjusted performance yang terbaik apabila risk-free of return 5,7% ?
Fund
Average Annual
Return
Standard Deviationof
Annual Return Beta
A .0782 .0760 .950
B .1287 .1575 1.250
C .1034 .1874 0.857
D .0750 .0810 0.300
A. Fund B, oleh karena annual return paling tinggi
XV. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
24
B. Fund A, oleh karena standard deviation paling rendah
C. Fund C, oleh karena rasio Sharpe paling rendah
D. Fund D, oleh karena rasio Treynor paling tinggi
E. Fund A, oleh karena rasio Treynor paling rendah
Pertanyaan 8
Sam, usia 95 tahun, mengalihkan saham kepemilikannya senilai US$ 600.000 ke produk
irrevocable trust. Sam menetapkan bahwa penghasilan dari trust tersebut dibayarkan
kepadanya selama ia masih hidup dan selanjutnya apabila ia meninggal, penghasilan tersebut
dibayarkan kepada saudara perempuannya. Ketentuan yang berlaku dalam trust tidak
memungkinkan Sam untuk mengubah ahli waris yang ditunjuk. Apabila Sam meninggal
setahun kemudian dari sekarang, dan pada waktu itu nilai asset trust mencapai US$ 650.000,
berapa jumlah trust yang akan masuk dalam kekayaan bruto Sam ?
A. US$ 0, oleh karena Sam tidak dapat merubah ahli waris yang ditunjuk
B. US$ 25.000, oleh karena unified credit yang dimiliki Sam
C. US$ 650.000, oleh karena Sam berhak menerima penghasilan dari trust selama
hidupnya
D. US$ 600.000, oleh karena Sam memiliki irrevocable trust
Pertanyaan 9
Besarnya manfaat pensiun maksimum yang akan diterima oleh seorang peserta dengan
manfaat pasti tergantung dari :
A. Perhitungan actuarial awal berdasarkan formula plan yang bersangkutan
B. Jumlah iuran yang telah ditetapkan sesuai dengan manfaat pasti yang dituju
C. Adanya tambahan tahunan maksimum sejumlah tertentu
D. Jumlah uang yang akan diterima peserta pada usia pensiun
E. Nilai sekarang dari target benefit yang ditentukan secara aktuarial
Pertanyaan 10
Jenis asuransi jiwa terbaik bagi sepasang suami istri usia 50 tahun dengan asset non-likuid
yang dimaksud untuk pembayaran federal estate taxes adalah :
A. Asuransi seumur hidup perorangan yang dimiliki oleh masing-masing pasangan atas
dasar kepemilikan silang (an individual whole-life policy on each spouse on crossownership
basis)
XV. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
25
B. Asuransi bersama atas kedua pasangan, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan
segera pada saat salah satu tertanggung meninggal (a joint first-to-die life insurance
policy owned jointly).
C. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh pasangan dengan kekayaan
lebih besar, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat tertanggung terakhir
meninggal (a joint last-to-die life insurance policy owned by the spouse with the
larger estate)
D. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh pasangan dengan kekayaan
lebih sedikit, dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat tertanggung
terakhir meninggal (a joint and last-to-die life insurance policy owned by the spouse
with the smaller estate)
E. Asuransi bersama atas kedua pasangan yang dimiliki oleh suatu irrevocable trust,
dimana manfaat asuransi akan dibayarkan pada saat tertanggung terakhir meninggal
(a joint and last-to-die life insurance policy owned by an irrevocable trust)
Jawaban
1. D
2. B
3. D
4. A
5. A
6. B
7. D
8. C
9. D
10. E
XVII. I. PI. ERSERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 4
26
Lampiran 4 – Tata Tertib Ujian
Ketentuan Umum
1. Calon diwajibkan hadir tepat pada waktu dan tempat ujian yang telah dijadwalkan.
2. Kalkulator yang dibawa masuk kedalam ruang ujian akan diperiksa oleh pengawas ujian
dan harus sesuai dengan persyaratan yang ditetapkan oleh FPSB Indonesia.
3. Calon tidak diperkenankan membawa kertas buram, untuk coretan gunakan lembar Soal
Ujian.
4. Sebelum memasuki ruang ujian, calon diminta untuk menonaktifkan segala bunyi yang
ada pada jam tangan, pager dan/atau handphone. Dan selama berada dalam ruang ujian,
calon juga tidak diperkenankan mempergunakan alat komunikasi dalam bentuk apapun.
5. Calon harus mempergunakan pensil 2B dalam menjawab pertanyaan-pertanyaan pilihan
ganda (multiple choice questions).
6. Tidak seorang calonpun diperkenankan masuk ke dalam ruang ujian, 30 menit setelah
ujian berlangsung.
7. Setelah ujian berlangsung lebih dari 60 menit, calon dapat meninggalkan ruang ujian
dengan seizin pengawas ujian. Namun, calon tidak diperkenankan meninggalkan ruang
ujian pada waktu 15 menit menjelang ujian berakhir.
8. Barang-barang berupa tas, buku pelajaran (textbook), catatan, kamus, agenda elektronik
maupun bahan pendidikan lainnya diletakkan didepan kelas.
9. Panitia ujian tidak bertanggung jawab atas segala kehilangan, kecurian ataupun
kerusakan yang terjadi pada barang milik perorangan selama ujian berlangsung.
10. Hanya alat tulis-menulis seperlunya, kalkulator (terbuka), formulir penerimaan serta
bukti identitas diri yang boleh ditaruh di atas meja dan barang-barang tersebut harus
terlihat dengan jelas. Barang-barang lainnya harus diletakan didepan ruang kelas.
11. Selama ujian berlangsung tidak dibenarkan untuk makan, minum ataupun merokok.
12. Setiap calon harus duduk sesuai dengan nomor kursi yang tercantum pada formulir
penerimaan, kecuali ditetapkan lain oleh pengawas ujian.
13. Selama berada dalam ruang ujian dan selama ujian berlangsung, calon harus tenang dan
duduk sepanjang waktu serta mematuhi instruksi yang diberikan oleh pengawas ujian
dengan sebaik-baiknya sampai ujian berakhir.
14. Buku pertanyaan ujian (examination question book) adalah milik FPSB Indonesia. Calon
tidak dibenarkan merobek lembar halaman buku tersebut. Dan diserahkan kembali
bersama dengan Lembar Jawaban kepada Panitia Ujian setelah selesai mengerjakan
Ujian.
XVIII. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
27
Diskualifikasi
Seorang calon dapat didiskualifikasi dari ujian, apabila yang bersangkutan ternyata memiliki
hal-hal berikut di bawah ini:
1. Memperoleh masukan bahan ujian secara tidak semestinya sebelum pelaksanaan ujian;
2. Menghubungi atau berusaha menghubungi seseorang baik di dalam maupun di luar ruang
ujian selama ujian berlangsung;
3. Menyalin dari catatan, buku atau perangkat elektronik yang dibawa ke dalam ruang ujian
atau dari hasil kerja rekan calon lainnya selama ujian berlangsung;
4. Mengambil atau berusaha mengambil dari ruang ujian : bahan-bahan ujian, seperti buku
pertanyaan ujian, lembar jawaban atau halaman tertentu dari buku pertanyaan ujian;
5. Meninggalkan ruang ujian tanpa seizin pengawas ujian;
6. Membuka buku pertanyaan ujian atau sudah mulai mengerjakan soal-soal ujian sebelum
diinstruksikan, atau tetap mengerjakan soal-soal ujian atau lembar jawaban walaupun
telah diperingatkan bahwa waktu ujian telah berakhir;
7. Melakukan hal-hal yang dapat mengganggu konsentrasi calon lainnya maupun
ketenangan dalam ruang ujian;
8. Mengikuti ujian untuk dan atas nama orang lain;
9. Tidak berhasil mengikuti ketentuan umum yang berlaku dan/atau instruksi yang diberikan
oleh pengawas ujian berlangsung; atau
10. Terbukti melakukan kecurangan dalam bentuk apapun.
Bukti Identitas Diri
Pada hari berlangsungnya ujian (Sabtu dan Minggu), calon harus membawa :
 Formulir Penerimaan; dan
 KTP (Kartu Tanda Penduduk) atau
 Paspor yang masih berlaku
Calon yang tidak dapat memenuhi persyaratan identifikasi di atas dan/atau identitasnya
diragukan, tidak diperkenankan mengikuti ujian.
XVIII. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008
28
Kalkulator
Kalkulator yang dibawa ke dalam ruang ujian akan diperiksa oleh pengawas ujian.
Hanya kalkulator berikut di bawah ini yang dapat dipergunakan untuk mengikuti ujian
sertifikasi CFP :
Merk Model No.
Casio FC 100 / FC 200 / FC 100V / FC 200V
Hewlett-Packard 10 B II / 12C / 12C Platinum
Texas Instrument BA II Plus / BA II Plus Professional
XIX. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 5
29
Lampiran 5 – Pemberitahuan Terkait Dengan Data Pribadi
Informasi ini dimaksudkan untuk membantu calon memahami akan hak dan kewajiban
mereka sehubungan dengan data pribadi yang disampaikannya kepada FPSB Indonesia dan
juga untuk mengetahui bagaimana caranya FPSB Indonesia mempergunakan serta
menangani data tersebut.
1. Segera setelah terdaftar sebagai calon untuk suatu ujian, calon diminta untuk
memberitahukan adanya setiap perubahan data pribadi kepada FPSB Indonesia sampai
pada waktu mereka telah menyelesaikan ujian tersebut.
2. FPSB Indonesia akan mempergunakan data pribadi tersebut untuk kepentingan di bawah
ini :
a. Mengatur pelaksanaan ujian;
b. Menyampaikan informasi mengenai ujian;
c. Memelihara data calon;
d. Menyampaikan hasil ujian kepada calon yang bersangkutan;
e. Menyampaikan informasi yang selayaknya diketahui oleh calon, menyangkut
masalah kursus, ujian, produk, maupun pelayanan yang diberikan oleh FPSB
Indonesia;
f. Analisa penelitian atau statistik; dan
g. Kepentingan lainnya yang terkait
3. FPSB Indonesia akan menjaga kerahasiaan data pribadi setiap calon, namun dalam
melaksanakan tugasnya FPSB Indonesia dapat—sepanjang tidak bertentangan dengan
hukum—melakukan perbandingan, penyesuaian, pengalihan atau perubahan data calon
dengan data yang telah dimilikinya atau yang diperoleh sesudah itu oleh FPSB Indonesia
baik untuk kepentingan pendataan maupun kepentingan lainnya.
4. Calon berhak untuk meminta akses atau koreksi atas setiap data pribadi yang pernah
disampaikannya, sesuai dengan ketentuan dan batasan yang berlaku. Namun perlu dicatat
bahwa lembar jawaban yang dipergunakan calon pada waktu ujian (yang kemungkinan
mencantumkan data pribadi) akan dimusnahkan 6 bulan kemudian setelah tanggal
pelaksanaan ujian yang bersangkutan.
5. FPSB Indonesia berhak untuk membebankan biaya proses yang wajar bagi setiap
permintaan akses data.
6. Calon yang menghendaki akses atau koreksi data dapat mengajukan pendaftaran tertulis
kepada FPSB Indonesia.
7. Calon yang tidak menghendaki informasi apapun mengenai kursus atau ujian yang
diselenggarakan oleh FPSB Indonesia diminta untuk menyampaikan secara tertulis
kepada FPSB Indonesia.
*******
XX. I. PI. ERSYLARATAERSYLARATAN SERTIFIKASI CFP 2008 Lampiran 6
30
Lampiran 6 – Jadwal Ujian CFP 2008
Jadwal Ujian CFP April 2008
Hari I, Sabtu 26 April 2008:
09.00 – 11.00 : CFP 1 (Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi)
12.30 – 14.30 : CFP 2 (Perencanaan Investasi)
15.00 – 17.00 : CFP 3 (Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan)
Hari II, Minggu 27 April 2008:
09.00 – 13.00 : CFP 4 (Praktek Perencanaan Keuangan – Studi Kasus)
Jadwal Ujian CFP Juli 2008
Hari Sabtu 26 Juli 2008:
09.00 – 11.00 : CFP 1 (Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi)
12.30 – 14.30 : CFP 2 (Perencanaan Investasi)
15.00 – 17.00 : CFP 3 (Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan)
Jadwal Ujian CFP Oktober 2008
Hari I, Sabtu 25 Oktober 2008:
09.00 – 11.00 : CFP 1 (Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi)
12.30 – 14.30 : CFP 2 (Perencanaan Investasi)
15.00 – 17.00 : CFP 3 (Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan)
Hari II, Minggu 26 Oktober 2008:
09.00 – 13.00 : CFP 4 (Praktek Perencanaan Keuangan – Studi Kasus)
1 of 2
Gedung S Wijoyo, 4th floor
Jl. Jend. Sudirman no. 71, Jakarta 12190, Indonesia
Phone : (62-21) 7087 2149, 7087 2150 Fax.: (62-21) 527 1305
Email : exam@fpsbindonesia.org Website : http://www.fpsbindonesia.org
FORMULIR PENDAFTARAN – UJIAN SERTIFIKASI CFP
Harap tulis dengan HURUF CETAK dan tandai dengan ‘’ atau coret bila tidak sesuai.
Lampiran 7 – Formulir Pendaftaran
Data pribadi :
Nama : (L / P)
Tempat & Tgl. Lahir : /
KTP No.: /Passport No.:
Warganegara : Indonesia Lainnya, yaitu :
Perusahaan:
Jabatan:____________________________________ Dept: ________________________________
Alamat Kantor :
________________________________________________email : _______________________________
Tel.: ____________________________________________Fax: __________________________________
Alamat Rumah :
________________________________________________email : _______________________________
Tel. dan HP: ____________________/________________________Fax: _________________________
Latar belakang pendidikan :
* Pendidikan akademis:
S1 Universitas /Fakultas: __________________/_________________ Lulus Tahun : _____
S2 Universitas /Fakultas: __________________/__________________ Lulus Tahun : _____
S3 Universitas /Fakultas: _________________/___________________ Lulus Tahun : _____
Lainnya, : ___________ , jelaskan _________________________________________________
* Gelar professional :
ChFC CLU CFA CPA Lainnya, jelaskan : ____________________
Tahun :________________
2 of 2
Gedung S Wijoyo, 4th floor
Jl. Jend. Sudirman no. 71, Jakarta 12190, Indonesia
Phone : (62-21) 7087 2149, 7087 2150 Fax.: (62-21) 527 1305
Email : exam@fpsbindonesia.org Website : http://www.fpsbindonesia.org
Harap tandai dengan ‘’ bila telah mengikuti modul pendidikan sebagai berikut :
Fundamental of Financial Planning, di _________________________________ tahun : ____
Investment Planning, di _______________________________________________ tahun : ____
Risk Management & Insurance Planning, di ____________________________ tahun : ____
Retirement, Tax & Estate Planning, di __________________________________ tahun : ____
Pengalaman kerja 5 tahun terakhir :
Nama Perusahaan: Jabatan Terakhir : Periode Kerja:
Total pengalaman kerja: _______tahun.
Bersama ini saya mendaftarkan diri untuk mengikuti ujian:
Saya menyatakan bahwa saya telah membaca dan mengerti persyaratan dan
deskripsi Ujian Sertifikasi CFP. Saya menyatakan bahwa data yang saya sampaikan
adalah yang sebenar-benarnya.
Saya lampirkan 2 pasphoto ukuran 3 x 4, foto kopi identitas, ijasah pendidikan
terakhir/sertifikat, bukti telah menyelesaikan pendidikan financial planning dari
lembaga pendidikan yang bekerjasama dengan FPSB Indonesia dan kartu
nama.
Saya mengijinkan FPSB Indonesia untuk melakukan upaya pengecekan atas
dokumen yang saya kirimkan.
Saya setuju bahwa FPSB Indonesia berhak untuk tidak menyetujui pendaftaran ujian
sertifikasi CFP saya apabila saya tidak dapat memenuhi seluruh persyaratan ujian yang
ditentukan oleh FPSB Indonesia.
_____________________________ _________________________
Tandatangan Pendaftar Tanggal
• Biaya pendaftaran dan ujian harus disampaikan dalam bentuk Cek atau Transfer ke:
Bank Panin Cab. Palmerah,
No. Rekening: 140.5.0198.91
a.n. Yayasan Standarisasi Perencana Keuangan Indonesia.
Jenis Ujian Biaya
CFP 1: Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi
CFP 2: Perencanaan Investasi
CFP 3: Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Kekayaan
CFP 4: Praktek Perencanaan Keuangan – Ujian Studi Kasus
Rp. 400.000
Rp. 400.000
Rp. 400.000
Rp. 1.000.000
Total Rp.

Tinggalkan Balasan

Please log in using one of these methods to post your comment:

Logo WordPress.com

You are commenting using your WordPress.com account. Logout / Ubah )

Gambar Twitter

You are commenting using your Twitter account. Logout / Ubah )

Foto Facebook

You are commenting using your Facebook account. Logout / Ubah )

Foto Google+

You are commenting using your Google+ account. Logout / Ubah )

Connecting to %s